为了规范本单位的银行账户管理，确保资金的安全性与使用的合法性，特制定以下管理制度。该制度适用于所有涉及银行账户开立、使用、变更及撤销等环节的相关人员和部门。

一、总则

1. 本制度旨在加强银行账户的管理和监督，防范财务风险，提高资金使用效率。

2. 银行账户的管理应遵循合法合规的原则，任何操作都必须符合国家法律法规及相关政策规定。

二、开户管理

1. 开户申请需由相关部门提出，并填写《银行账户开户申请表》。

2. 所有新开设的银行账户均需经过财务部审核，并报主管领导批准后方可办理。

3. 开户时应选择信誉良好且服务优质的银行作为合作对象。

三、账户使用管理

1. 使用银行账户进行支付或收款时，必须严格按照预算计划执行。

2. 对于大额资金转移，需提前向财务总监报告并获得批准。

3. 定期检查账户余额情况，确保有足够的流动资金支持日常运营需求。

四、账户变更与注销

1. 当发生企业名称变更、法定代表人更换等情况时，应及时通知相关银行并办理相应的账户信息更新手续。

2. 若不再需要某特定用途的银行账户，则应按照程序提交销户申请，并完成所有未结清事项后予以关闭。

五、监督检查

1. 财务部门负责定期对全公司的银行账户状况进行审查，发现问题立即整改。

2. 内审机构有权随时抽查银行账户记录，以核实其真实性和准确性。

3. 违反本制度者将视情节轻重给予相应处分。

六、附则

1. 本制度自发布之日起施行，原有关于银行账户管理的规定同时废止。

2. 本制度最终解释权归公司董事会所有。

通过严格执行上述各项措施，我们相信能够有效提升银行账户管理水平，保障企业资产安全，促进业务健康发展。